您当前的位置是:美国 美国 服务热线:400-777-9876
您当前的位置: 首页 > 贷款资讯

央行令智付停止支付业务,罚没超4000万,例数央行5大千万级处罚

发布时间:2018-05-16 11:28:29       来源:贷款信息网    作者:贷款信息网    242次阅读

请点击输入图片描述

近日,深圳央行公布一张巨额罚单,智付电子有限公司因违反支付结算管理规定,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款14,534,813.47元,罚没合计金额25,613,777.86元;对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。处罚决定时间为5月3日。




智付支付多项违规


请点击输入图片描述


近日国家外汇管理局也对智付电子支付有限公司进行了处罚,处罚金额高达1590.8万,处罚日期为2018年4月28日。智付支付涉及违规行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为, 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。


据工商资料显示,智付电子支付有限公司(以下简称“智付支付”)是由智付科技集团有限公司(以下简称“智付集团”)控股的企业,主要开展电子支付系统、支付结算和清算系统的技术开发等支付业务。


请点击输入图片描述


据中国人民银行官网显示,智付支付于2012年6月获得人行发放的互联网支付牌照,业务覆盖范围为全国,并于2017年6月获得续展至2022年6月。


智付集团成立于2005年,其董事长为姚莉红,监事为叶顺彭,目前共投资了31家企业,涉及的行业包括跨境电子商务、互联网金融、移动医疗、智慧城市、互联网社交、O2O旅游等。


此前据中国经营报报道,不少智付支付的用户投诉智付支付为非法外汇平台提供支付通道。从用户的反映情况显示,用户听信一些外汇平台的业务员,在外汇平台上开户进行投资,这些外汇平台包括联准(上海)投资管理有限公司(以下简称“联准投资”),香港天富宝证券有限公司(以下简称“香港天富宝”)等,账单显示是通过智付支付进行资金流转。


智付集团旗下的智付电子支付有限公司违规为境外非法企业提供通道,并且中国人民银行深圳中心分行已于2017年12月底要求停止新增业务开展,在2018年3月7日对智付支付做出全面停止业务,罚款人民币3万元的行政处罚,但暂未在央行官网公示。


而智付支付方面表示:“公司在对接商户时,按照央行的规定,审查了商户的三证。但由于公司对商户的核实不到位,所以此前和香港天富宝有过业务合作。后来接到央行深圳中心分行的通知后,公司立刻停止了这些业务。”


监管机构罕见的因支付业务再次开出千万级别罚单,这在支付机构处罚史上并不多见。此前也只有银商、通联、易宝三大支付机构和民生、平安银行享受过这样的待遇,这次央行和外管局合计对智付支付开出4000多万罚单,可见处罚力度之大。


下面来例数一下几大千万级罚单:







1





易宝支付 5296万


请点击输入图片描述

易宝支付有限公司因违反相关清算管理规定,被央行处以警告处罚,没收违法所得10592246.00元,并处以违法所得4倍的罚款42368984.00元,合计罚没金额约5296万元。刷新了央行对第三方支付机构开出的罚单记录。







2





银联商务 3267万


请点击输入图片描述


银联商务存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象。


人民银行综合考虑银联商务违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律制度,依法没收银联商务有限公司违法所得6,134,255.55元,处以罚款26,537,022.20元,对其总公司及五家分公司相关责任人给予警告并处罚款;







3





通联支付 1413万


请点击输入图片描述


通联支付存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象。


人民银行依法没收通联支付网络服务股份有限公司违法所得3,033,755.34元,处以罚款11,101,266.02元,对其总公司及四家分公司相关责任人给予警告并处罚款。







4





民生银行 1.63亿


请点击输入图片描述


民生银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。中国人民银行综合考虑民生银行违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章规定,对中国民生银行厦门分行(新兴支付清算中心)给予警告,没收违法所得48,418,193.27元,并处罚款114,639,752.47元,合计处罚金额163,057,945.74元;







5





平安银行 1334万


请点击输入图片描述


平安银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。中国人民银行对平安银行给予警告,没收违法所得3,036,061.39元,并处罚款10,308,084.15元,合计处罚金额13,344,145.54元。


自2016年以来,央行对第三方支付的监管处罚频率和力度明显加强,第三支付机构的违规牌照注销、违规受到巨额罚款等不断见诸媒体。严监管和防风险已经成为央行对第三方支付行业监管的主基调。


央行支付司司长谢众此前指出,基于现场检查和非现场监管体系,人民银行建立了支付机构风险预警与退出机制。对于社会危害程度低、整改及时有效且整体经营向好的机构,通过行政处罚有效警示违法违规行为。对于资金风险隐患大、违规情形严重的机构,人民银行坚决注销其支付牌照,维护支付市场秩序。


接下来,第三方支付公司被合并、取消也会越来越多。第三方支付行业的野蛮生长期已经结束,监管机构对这一行业正在采取高压整顿,合规化、严监管是必然趋势,而在这过程中必然会淘汰一批第三方支付企业。


一个规范运营的第三方支付市场,其实不需要像现在这么多的参与者,不少第三方支付公司都只是靠着各种手段的套利而生存着。


自首次发放第三方支付牌照起,央行累计发放271张支付牌照,包括支付宝、财付通、银联商务在内。截至2017年底,这一数据减少至243张。为防范金融风险、整顿市场乱象,央行通过支付业务许可证续展加大市场退出力度,28张支付牌照被注销,部分支付牌照被整合。



上一篇:由区块链技术打造的加密资产担保贷款市场有望建成预期价值 300 亿美元

下一篇:旧业务急刹后遗症:天安财险去年净利缩水近九成,流动性或承压
分享到: